#돈을 버는 시스템 만들어보기#

 

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계기

 

 

- 최근 자극적인 투자에 너무 끌려서 모든 금액을 끌어와서 강하게 자꾸 강하게 베팅을 하게됨..

 

- 다행히 이번에 CPI 발표 이후로 금리가 크게 빠지고, 엔화도 크게 상승하고, 나스닥이 빠져주면서 큰 수익으로 마무리할 수 있었지만, 작년에도 10-11월에 크게 벌었던걸 12-2월까지 무리하게 매매하다 다 날려먹은 걸 기억하며 보다 안전하게 굴리고자함.

 

(깡통급 손실 경험이 벌써 2번이나.. 어유 아까워..)

 

- 트레이딩도 꾸준히 하되, 벌었다고 레버리지 포지션을 계속 키우는 것이 아니라 좀 빼서 현물, 배당 투자도 늘려가면서, 이번 시드는 좀 안정적으로 가져가보고자 함.  

 

- 트레이딩을 최대한 빼고 자동으로 수익이 생길 수 있는 것들(향후 나의 월급이 되어줄)을 다시 조금씩 늘려볼려고 이번에 정리해봄

 

 

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방안

 

 

 

0. 연금저축/IRP 계좌 (* 수익률 연 10% 보장 ㄷㄷ)

 (+ 엔화 or 채권 ETF 배당형 투자)

 

- 직장인 필수 투자처!! 

- 연한도 900

- IRP가 세제혜택이 더 좋지만, 투자상품의 종류나 중간중간 시드의 자유도를 감안할 때 연금저축 계좌 비중도 적당히 가져가고자 함

- 회사 복지 차원으로 IRP에 모으는게 있어 IRP 480 연금저축 500(+a) 정도 매년 넣을 계획 (작년부터 실천중!)

 

- 현재 생각나는 투자처는 배당형 채권 ETF

2024.05.13 - [자산 공부] - #채권 투자 + 월 배당 ETF 소개# Kodex미국30년국채+12%프리미엄(합성 H), ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H)

#채권 투자 + 월 배당 ETF 소개# Kodex미국30년국채+12%프리미엄(합성 H), ACE 미국30년국채엔화노출액

 

 

 

 

 

1. 노 트레이딩 전략들

 

1) 김프 매매

 

- 김프 0% 때 잡고 1% 위에서 팔기 

(기회가 얼마나 있을지 모르지만 이론상 잃을확률이 거의 없는 전략)

 

- 자본 필요, 환헷지 필요

 

- 예상 수익률 > 0% (김프가 얼마나 변동성 있을지 알기 어렵기에 .. 진입을 잘하면 통계적으로 1년에 10%는 무조건 넘을거같긴함)

 

- 전략방식에 대한 고민이 필요..

 

=> USDT로할건지~ 코인으로할건지~  0%때 0.5% 때 1%때 시드 다르게 하여 진입하는지~ 넘겨서 또 굴릴것인지~~ 코인으로 하면 비트/이더만 볼건지, 다른 잡코인 역프도 다 잡을건지 등등....

 

- 참고할만한 아이디어 

https://blog.naver.com/space--0/223462488453

[24년] 4월 김프투자 분석 & 담보 활용안

=> 바이낸스에 다넘긴 이후부턴 꾸준히 펀비 수익 받으면서 김프 높으면 비트 담보로 대출땡겨서 국내거래소로 김프차익 벌어버리기 

 

 

- 암튼 전략 구체화하고 자동화 프로그램 제작이 필요함!!

 

 

 

 

2) 선물 이용한 재정거래

 

- 만기가 먼 선물이 가격이 현물이나 만기가 짧은 선물보다 비싼 점을 공략

 

- 예를 들면, BTC 현물 + 9월물 선물 숏 

2024.01.04 - [투자 전략] - #투자아이디어# 비트코인 기한선물/선물 갭 취득 전략 (2) 자동매매 활용방안

#투자아이디어# 비트코인 기한선물/선물 갭 취득 전략 (2) 자동매매 활용방안

 

- 비트 펀딩피 전략과 수익은 얼추 비슷함. 다만 펀딩피가 순간적으로 높아질 때 기한선물 가격도 높아져서 해당 전략을 이용하면 펀딩피가 정상으로 돌아오더라도 펀딩피 높을때 기준으로 수익을 끝까지 가져갈 수 있음. 

 

- 수익률은 월 0.9% 이하(레버리지에 따라 안전할수록 내려감)

 

- 청산관리 이슈가 있을거같은데 프로그램으로 관리하거나 다른 방법도 있을듯함.

 

- 주식에서도 현물 + 선물숏으로 시도해볼 수는 있음. 다만, 해외로는 현물/선물 동일한 종목을 잡는거 자체가 어렵고, 국내에선 선물가격이 현물을 크게 하회하거나 하는 경우도 있어 좀 더 알아봐야할듯

 

 

- 작년에 재미좀 봤던 거래소간 선선갭, 현선갭 등을 노리는 방법도 있음. (예 - 바이낸스vsOKX)

 

- 이거는 제대로 만들기도 어렵고, 거래소 리스크가 커서 접었었으나, 서브 전략으로는 괜찮을지도

 

- 이쪽은 뭔가 더 있을거같은데 코인쪽만 많이해봐서 아직 모르겠음.

 

 

 

3) 비트코인 펀딩피 ( 2) 전략과 비슷) 

 

- 코인 현물 사고 숏잡아서 펀딩피를 받는전략 

 

(일반적으로 무기한 선물에서 롱이 우세하므로 항상 펀비가 양수라 먹히는 전략, 장안좋아서 음펀비일땐 손해 ㄱㄴ)

 

- 바이낸스에 요샌 아비트라지 봇이라는 메뉴로 펀딩피 작업을 도와줌

(위 그림에서의 수익률은 펀딩피 받는걸로만 측정된거라 현물 시드까지 고려하면 수익률은 감소함)

 

- 수익률은 아까 비트 기한선물 갭 전략과 비슷함. 다만 장좋고 펀딩피 올라갈땐 더 높을수도있음.  월 0.9% 이하 

 

- 청산관리 필요

 

 

+ 아까 언급한 전략을 활용한다면, 김프 0일때 바이낸스로 넘어와서 펀딩피 받다가, 김프 올랐을때 담보로 땡겨서 국내거래소 판매하는 방식으로 수익가능

 

 

 

 

4) 앱테크, 에어드랍 작업,  이벤트 참여 

 

- 무자본 but 노동력이 요구되는 투자전략

 

- 에어드랍 작업 Grass만 해보는 중 / 경험치 매우 부족한 영역이나, 열심히 하는 사람들은 이걸로도 좋은기회있을때 졸업했다는.. 

 

- 예전에 증정금 이벤트 많이 해봤지만 거래소 리스크존재(+못받는리스크존재, 태우다가 실수하는 리스크존재..)

 

- 앱테크는 쉽고 가성비 있는 이벤트 있을때 가끔하는 중.. 

 

 

 

* 번외

 

- 디파이 괜찮은 프로젝트 예치하여 수익을 챙기는 것도 가능.. (멀쩡한 프로젝트 찾는 능력기르는게 매우우우 어렵..)

 

 

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2. 약간의 트레이딩 가미

 

1) 비트코인 양매도 

 

- 한동안 여~얼심히 했던 양매도!!!

2024.04.24 - [투자 전략/옵션 매도 전략 일지] - #옵션 매도 전략 일지 - 코인#20240424 (전략 정리/4월정산)

#옵션 매도 전략 일지 - 코인#20240424 (전략 정리/4월정산)

 

- 잘벌다가도 트레이딩을 가미하다가 망하게되는 결말...

 

- 시드 다 빼서 비트 폭락때 잃은것들 다 복구해왔으니 다시 도전..!

 

- 생각해뒀던 전략대로만 하면 잃는 경우보다 버는 경우가 많을 거라고 생각됨.

 

- 수익률은 도저히 가늠이 안됨. 시드 빡빡하게 잡으면 -20% ~ +50% 왔다갔다하기도함.

 

- 이번엔 정말 트레이딩 안하고.. 기계적으로.. 전략대로만 운용해보는걸로...

 

 

2) 커버드콜/커버드풋

 

- 사실상 이 전략은 그냥 트레이딩과 비슷함. 다만, 손실이 어느정도 헷징되면서도 장기적으로 볼때도 꾸준히 수익을 챙길수 있는 좋은 전략!

 

- 매크로 공부가 필요함!!!

 

- ETF로 나온거말고 그나마 할만한거는 지수 대상 커버드콜/풋, 엔화 대상 커버드콜/풋

 

- 개인적으로 지수는 8월달에 실업률이 4% 초반대 뚫어주면 경기침체 보고 숏 치면 될거같은데 그렇게 안될수도 있고, 최근 하락분은 다 수익 챙겼기에 현재는 욕심안부리고 일단 대기.. 

 

- 엔화는 한번쭉 빠져줘서 다시 횡보나 반등 나올 수도 있다보니 커버드콜하기 좋은상황

 

=> 엔화 커버드콜 포지션은 좀 잡는걸로!

 

 

 

3) 자동매매 그리드

 

- 원달러 숏 자동매매 그리드 

 

- 원달러가 예전처럼 1100, 1200 가기는 쉽지 않을것으로 생각됨.  금리차이때문에 벌어졌다해도, 지금 우리나라는 역성장하고 있고, 미국은 성장률도 잘나와서 우리가 먼저 금리인하하게 생긴상황.... 

한국 2분기 GDP 역성장..

 

미국은 예상치 크게 상회 (=경제성장 괜찮다)

 

 

- 그래도 1380 90은 비싸지 않나 싶어서.. 1350을 목표가(옛날 생각보다 매우 높아짐)로 20계약정도 운용하면서 1원마다 사고파는 그리드 자동매매 돌리는 중 

 

- 코인 비중, 해외선물 비중만큼 일단 달러숏 운용도 해야될겸..

 

- 다시 돌린지 얼마 안됐지만, 어제 오늘 해서도 거의 15만원발생..! 

 

 

- 상한이나 하한이 정해졌거나 큰 방향성이 확실한 투자상품이 있으면 또 돌리고 싶은데 ..

 

-> 엔화나 채권도 일부 포지션은 기계적으로 사고 팔아도 될 것 같다 (장기적뷰는 확실한 애들)

 

-> 아니면 장단기 금리차..? 좁혀질때마다 또 팔고 벌어지면 또 잡고..? (이것도 곧 금리차 좁혀질거라 물려도 결국 나올수 있고, 벌어져 있는 동안 수익내기 좋아보임)

 

-> 적절한 기준을 잡는것이 매우어렵.. ㅜ 일반 종목에 적용하기에는 물렸을때 존버가 안됨

 

-> 비트 양매도 하는 것도 일부는 자동매매로 사고팔기 하는거 좋아보임 (프리미엄 빠질때는 그냥 수익실현하구서 오르면 잡기)

 

 

 

 

 

- 엔달러, 2년물 채권 자동매매 그리드 

 

- 엔달러, 2년물 채권은 아직도 확신이 있는 유일한 종목.. 

 

- 1-2계약 정도를 그리드로 매일 사고 파는걸 추가해볼 계획

 

- 어짜피 물려도 계속 가져가면 되는 종목들이므로 괜찮을듯

 

- 15분? 1시간? 이평선 기준으로 사고팔고 해볼 계획

 

 

 

 

 

4) 퀀트 (매크로 지표 보면서 트레이딩)

 

- 최근에 읽은 홍춘욱박사님의 '돈의흐름에 올라타라' 책에서 소개된 전략을 적용해 보는 것도 괜찮을 수 있음. (장기흐름)

 

 

- 탑다운 방식의 투자를 소개하면서 다양한 전략을 소개하고 있음. 예를 들면,

 

 미국 소매판매 증가율 (전년 동기 대비, 3개월 이동 평균)
     3개월 연속 상승 : 미국 국채 매도, 한국 주식 매수
     3개월 연속 하락 : 미국 주식 매도, 미국 국채 매수
     신호 없을 때 : 기존 포지션 유지
     Kodex 200TR, 타이거 미국채 10년 선물  

 

 

- 이런 식으로 매크로 지표를 보면서 포트폴리오를 재분배하는 방식의 투자도 장기적으로는 좋은 수익원이 될 수 있을 것으로 생각됨. 

 

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이 모든 것들이 자리를 잡고 월 수익이 꾸준하게 나와준다면 그 다음에는 사업 쪽도 도전해보고싶다 - 온라인에서 할 수 있는 것도 좋고 작은 가게 같은(무인점포, 카페 등) 걸로 시작해도 좋고..